ComenteazăO investigație jurnalistică realizată de RTVI a scos la iveală detalii surprinzătoare despre o companie necunoscută, Banknota LLC, care a raportat venituri și profituri uriașe în 2023, devenind una dintre cele mai mari trei companii din Rusia, înaintea Lukoil, Sberbank, Wildberries și în urma doar a Rosneft și Gazprom.
Potrivit estimărilor RTVI, profitul net al Banknota este de 8,5% din bugetul Rusiei, sau 22% din întreaga piață de creditare cu amănuntul a țării pentru perioada de raportare. „Apărând de nicăieri, a dispărut după un an de existență. Din august 2024, nu există urme fizice ale firmei, cu excepția unui semn”, scriu autorii anchetei.
Proprietarul a fost condamnat de mai multe ori pentru furturi
Biroul companiei era situat la adresa înregistrată a persoanei juridice Banknota LLC, în centrul comercial Metromall din Dmitrovskoie Shosse din Moscova. Site-ul web al companiei, acum disponibil doar ca o copie arhivată, pretindea că oferă întreprinderilor ipoteci, împrumuturi auto și împrumuturi purtătoare de dobândă. În mesajele publicitare, compania s-a numit „Bank Nota”, deși nu a putut folosi cuvântul „bancă” în nume, deoarece nu avea licență de la Banca Rusiei. În reclamă, compania a subliniat că oferă credite ipotecare persoanelor cu un istoric de credit prost și cu restanțe.
Potrivit Registrului Unificat de Stat al Entităților Juridice (USRLE), unicul proprietar al Banknota LLC este un moscovit născut în 1975, Dmitri Frolov. În același timp, registrul notează că informațiile despre proprietar au fost „recunoscute ca nesigure de către Serviciul Fiscal Federal”. Fratele lui Frolov pune la îndoială implicarea acestuia, sugerând că ar fi putut doar să semneze niște hârtii în schimbul unor bani.
După cum au aflat autorii investigației, Frolov, cunoscut și sub numele de Frol Vertun, a fost condamnat în repetate rânduri, în principal pentru furturi mărunte, inclusiv cârnați și vodcă din magazine. Ultima sa sentință a fost pronunțată în 2022, iar în vara lui 2023, pe numele său au fost înregistrate cinci firme, la câteva zile una de cealaltă, inclusiv Banknota LLC. Jurnaliştii şi fratele lui Frolov cred că la momentul înregistrării companiilor se afla în închisoare.
Jurnaliștii nu au putut vorbi cu Frolov, dar au aflat că în mai 2024, el a trimis o declarație la Serviciul Federal de Taxe, conform căreia nu era nici fondatorul, nici președintele consiliului de administrație al Banknota LLC.
O altă persoană legată de companie este Danila Romanov, în vârstă de 23 de ani, care are un trecut tumultuos, incluzând evadarea dintr-un orfelinat și probleme cu legea.
Firma are o sucursală în Belarus
Cine sunt adevărații proprietari ai Banknota și cum exact a câștigat compania trilioane de ruble nu se știe. Experții intervievați de RTVI au remarcat că astfel de profituri nu pot fi obținute din credite ipotecare și împrumuturi auto sau prin angajarea în activități de brokeraj. Experții sunt sceptici că profiturile raportate de Banknota pot fi obținute din activitățile declarate și suspectează că firma ar putea fi implicată în transferuri dubioase de bani, posibil prin intermediul unei sucursale din Belarus.
În decembrie 2023, Banknota a informat Serviciul Fiscal Federal că are o sucursală în Belarus. Cu toate acestea, nu există informații despre această sucursală la serviciile din Belarus pentru verificarea firmelor.
În prezent, biroul companiei este închis, conturile sunt blocate, iar primul proces intentat împotriva Banknota este programat pentru 12 septembrie 2024. Adevărații proprietari și modul în care compania a obținut profituri atât de mari rămân un mister.